Useimmat sijoittajat rakentavat salkkuja yhden ajatuksen varaan: ostat halvalla ja myyt kalliimmalla. On olemassa toinen tapa rakentaa varallisuutta, jossa logiikka toimii täysin päinvastoin: et koskaan myy vaan ostat, pidät ja keräät osinkoa jonka yhtiöt maksavat sinulle vuodesta toiseen, ja kun rakennat tämän salkun riittävän huolellisesti, voit vastaanottaa rahaa käytännössä joka ainoa viikko kahdentoista kuukauden ajan ilman yhtäkään myyntitapahtumaa.
Tämä ei ole lupaus passiivisesta tulosta ilman vaivaa, koska osinkoaristokraattisalkun rakentaminen vaatii aikaa, pääomaa ja kärsivällisyyttä. Lupaus on kuitenkin siitä, että kun rakentaminen on tehty oikein, aika alkaa tekemään työtä puolestasi, eikä sinun tarvitse enää aktiivisesti tehdä päätöksiä kassavirran saamiseksi, vaan osinkovirta tulee joka viikko automaattisesti niistä 52 osinkoaristokraatista joita omistat.
Ajatus on yksinkertainen kun ymmärtää maksukalenterin logiikan: vuodessa on 52 viikkoa, ja jos valitset 52 osinkoaristokraattiosaketta joiden osingonmaksupäivät on hajautettu eri viikoille ympäri vuoden, salkustasi tulee rahaa joka viikko. Tähän ei tarvita montaa kuukausittain maksavaa yhtiötä, vaikka niistäkin muutama on mukana ankkureina, vaan riittää että yhdistät oikeat neljännesvuosittain maksavat osinkoaristokraatit kolmesta eri kiertosyklistä niin, että jokainen kuukausi on katettu useammasta kulmasta.
Nämä 52 osinkoaristokraattia on valittu yhdellä pääkriteerillä: luotettavuudella. Jokainen tässä listassa oleva yhtiö on kasvattanut osinkojaan vähintään 25 vuotta peräkkäin ilman kertaakaan leikkausta, ja useat niistä ovat pitäneet tämän kasvuputken yllä neljän, viiden tai jopa kuuden vuosikymmenen ajan läpi öljykriisien, finanssikriisien, pandemioiden ja korkopiikkien, mikä kertoo liiketoiminnan vakaudesta enemmän kuin mikään yksittäinen tunnusluku.
Osinkoaristokraatti ei ole markkinointitermi vaan tarkoin määritelty status jonka takana on S&P Dow Jones Indices, eli pörssin virallinen indeksintarjoaja joka ylläpitää Dividend Aristocrats -indeksiä kolmella tiukalla kriteerillä.
Ensimmäinen kriteeri on jäsenyys S&P 500 -indeksissä, eli yhtiön markkina-arvo kuuluu Yhdysvaltojen 500 suurimman pörssiyhtiön joukkoon. Toinen kriteeri on osingon kasvattaminen joka vuosi vähintään 25 peräkkäisen vuoden ajan ilman kertaakaan leikkausta, ei pitäminen ennallaan vaan aktiivinen kasvattaminen vuodesta toiseen. Kolmas kriteeri on riittävä kaupankäyntivolyymi likviditeetin varmistamiseksi. Listalla on tällä hetkellä 69 osinkoaristokraattia, joista tähän maksukalenteriin on valittu 52.
Tämä 25 vuoden vaatimus tarkoittaa konkreettisesti, että jokainen osinkoaristokraatti on kasvattanut osinkojaan 2000-luvun it-kuplan, 2008–2009 finanssikriisin ja 2020 pandemian läpi, ei pitänyt ennallaan vaan kasvatti jokaisena tuona vuotena. Tavallinen osinko-osake maksaa hyvin silloin kun menee hyvin. Osinkoaristokraatti maksaa ja kasvattaa myös silloin kun ei mene, ja juuri tämä todistettu kriisinläpäisykyky erottaa aristokraatin tavallisesta osingonmaksajasta.
Dividend Kings ovat seuraava taso, eli yhtiöt joilla on yli 50 vuoden yhtäjaksoinen kasvuputki. Tähän joukkoon kuuluvat Procter & Gamble, joka antoi 70. peräkkäisen vuotuisen osingonkorotuksensa hiljattain ja on maksanut osinkoa yli 136 vuotta taukoamatta, sekä Coca-Cola ja Johnson & Johnson, jotka ovat kaikki osoittaneet kassavirrantuottokykynsä useiden taloushistorian pahimpien kriisien läpi.
Miten osinkoaristokraattien 52 viikon maksukalenteri toimii käytännössä
Amerikkalainen pörssijärjestelmä tuottaa luonnostaan kolme eri neljännesvuosikiertoa joissa osinkoaristokraatit maksavat osinkonsa. Ensimmäinen kierto kattaa tammikuun, huhtikuun, heinäkuun ja lokakuun. Toinen kierto kattaa helmikuun, toukokuun, elokuun ja marraskuun. Kolmas kierto kattaa maaliskuun, kesäkuun, syyskuun ja joulukuun.
Kun omistat osinkoaristokraatteja kaikista kolmesta kierrosta, kaksitoista kuukautta on katettu. Viikoittaisuus syntyy siitä, että saman kierron yhtiöt eivät maksa saman kuukauden samalla viikolla vaan eri yhtiöt ajoittavat maksunsa kuukauden eri viikoille: osa ensimmäisellä viikolla, osa toisella, osa kolmannella tai neljännellä. Seitsemän kuukausimaksajaa toimivat ankkureina, ja ne varmistavat ettei yhdellekään viikolle jää aukkoa riippumatta siitä miten neljännesvuosimaksajien tarkka maksuajankohta sattuu osumaan.
Käytännön salkun rakentamisessa tämä tarkoittaa sitä, että aluksi riittää yksi yhtiö jokaisesta kolmesta kierrosta ja yksi kuukausimaksajista, eli neljä osinkoaristokraattia jotka jo kattavat kaikki neljä kvartaalia. Loput 48 osinkoaristokraattia lisätään kuukausittain pääoman karttuessa, ja mitä useamman yhtiön salkussa on, sitä useammalla eri viikolla rahaa saapuu.
Kolme tunnuslukua joilla arvioit osinkoaristokraatin laadun ennen ostamista
Pitkä kasvuputki kertoo menneisyydestä. Nämä kolme tunnuslukua kertovat siitä, jatkuuko kasvuputki myös tulevaisuudessa.
Osingon maksusuhde eli Payout Ratio kertoo, kuinka suuri osa yhtiön nettotuloksesta maksetaan osinkona ulos. Alle 60 prosenttia on terveellinen taso useimmilla toimialoilla, koska se tarkoittaa että osingolle on kasvuvaraa eikä yksi huono vuosi pakota leikkaamaan. Yli 80 prosentin maksusuhde tarkoittaa kapeaa puskuria ja korkeampaa riskiä osingon leikkaukselle tulospettymyksen sattuessa. REIT-yhtiöille ei käytetä tavallista payout ratiota vaan FFO-pohjaista maksusuhdetta, koska kiinteistöpoistot vääristävät kirjanpidollista nettotulosta alaspäin.
Vapaa kassavirta eli Free Cash Flow on se raha josta osinko todellisuudessa maksetaan, ei kirjanpidollinen tulos. Yhtiö voi näyttää hyvää tulosta vaikka kassassa ei ole rahaa investointien ja käyttöpääoman sitoman pääoman takia, joten se osinkoaristokraatti joka maksaa osinkoja jotka ylittävät FCF:n toistuvasti rahoittaa maksut velalla, mikä ei ole kestävää pitkällä aikavälillä. FCF löytyy TradingViewin Financials-osiosta ennen jokaista sijoituspäätöstä.
Osingon viiden vuoden kasvuvauhti ratkaisee pitkällä aikavälillä enemmän kuin tämänpäivän tuottoprosentti. Kymmenen prosentin kasvuvauhdilla osinko kaksinkertaistuu seitsemässä vuodessa, eli se osinkoaristokraatti jonka ostat nyt 2 prosentin tuotolla maksaa sinulle 10 vuoden päästä lähes 5 prosenttia alkuperäisestä ostohinnastasi. Kolmen prosentin kasvuvauhdilla sama kaksinkertaistuminen kestää 24 vuotta. Matalan nykytuoton mutta nopean kasvun osinkoaristokraatti voi vuosikymmenen päästä tuottaa enemmän kuin korkean tuoton hitaan kasvun yhtiö, ja tämä on se matematiikka jonka ymmärtäminen erottaa pitkäjänteisen osinkosijoittajan lyhytnäköisestä tuottometsästäjästä.
Osinkoaristokraattisalkun rakentaminen kustannustehokkaasti
52 osinkoaristokraatin ostaminen perinteisillä suomalaisilla välittäjillä tarkoittaa 52 erillistä toimeksiantoa. Ulkomaisten osakkeiden minimipalkkio on tyypillisesti 7–9 euroa per osto, eli pelkät rakentamiskulut nousevat 364–468 euroon ennen kuin yksikään osinko on maksettu, ja tähän lisätään vielä tulevat lisäostot, tasapainottaminen ja uusien positioiden avaaminen, joista jokainen pyöräyttää kulumittaria uudelleen.
eTorossa jokainen ostos on maksuton, eli kaikki 52 osinkoaristokraattia voi ostaa ilman euroakaan välityspalkkioita. Murto-osakkeet mahdollistavat hajauttamisen myös pienemmällä pääomalla, ja pääset mukaan esimerkiksi Chevroniin tai Consolidated Edisoniin 20 eurolla ilman, että pitää ostaa kokonaista osaketta kerralla.
Tärkeä huomio osinkosijoittajalle: eTorossa osinkoaristokraatit voi ostaa joko suorina osakkeina (Real Stocks) tai CFD-johdannaisina. Osinkoaristokraattistrategiassa valitset aina suoran osakkeen ilman vipuvaikutusta, jolloin omistat oikeaa osaketta täsmälleen kuten perinteisessä välittäjässä. Tässä mallissa et ole altis likvidoinnille etkä marginaalivaatimuksille. CFD:t vivulla ovat kokonaan eri tuote, ja niissä pätee se usein nähty varoitus sijoittajien häviöistä. Vivuttomaan osakesijoittamiseen tuo varoitus ei liity.
Veroraportointi Suomen verottajalle täytyy hoitaa itse. eToro toimittaa vuosittaisen veroyhteenvedon, mutta prosessi eroaa suomalaisten välittäjien automaattisesta raportoinnista.
Yhteistyössä eToro. Pääoma on riskissä. 67% sijoittajista häviää rahaa CFD-kaupankäynnissä eTorolla.
Osinkoaristokraatin korkoa korolle efekti tekee lumipallosta raskaan
Tässä on se ajattelun muutos joka erottaa osinkoaristokraattisijoittajan aktiivisesta treidaajasta: kasvavan osingon merkitys alkaa näkyä vasta kun katsoo riittävän pitkälle eteenpäin.
Procter & Gamble on kasvattanut osinkojaan yli 70 vuotta peräkkäin, ja viimeisen vuosikymmenen kasvuvauhti on ollut noin 6–7 prosenttia vuodessa. Kymmenen vuotta sitten 2,5 prosentin tuotolla ostettu P&G-osake tuottaa tänään lähes 4,5 prosenttia alkuperäisestä ostohinnastasi, ilman yhtään lisäsijoitusta, ilman myymistä, pelkästään omistamalla ja odottamalla kasvavan osingon matematiikkaa.
Reinvestoimalla osingot takaisin osinkoaristokraatteihin osakkeiden lukumäärä kasvaa joka kvartaali, ja enemmän osakkeita tarkoittaa enemmän osinkoa seuraavalla kierroksella, jolla ostetaan taas enemmän osakkeita. Ensimmäisinä vuosina tämä korkoa korolle efekti tuntuu hitaalta, mutta kolmannella ja neljännellä vuodella se alkaa kiihtymään lumipallon lailla niin että vuosikymmenen jälkeen osinkovirta on selvästi suurempi kuin se luku johon osakekurssi tai prosenttituotto viittaa. Alla oleva korkoa korolle laskuri näyttää omilla lähtötiedoillasi miten tämä lumipallo kasvaa, syötä oma aloitussummasi, kuukausisijoituksesi ja tavoittesi.
Sijoituksen lähtötiedot
Reinvestointi
Yhteistyössä eToro. Pääoma on riskissä. Luvut ovat laskennallisia eivätkä takaa tuottoa.
Kuukausimaksajat, osinkokalenterin seitsemän ankkuria
Suurin osa tämän osinkoaristokraattisalkun 52 yhtiöstä maksaa osinkonsa neljä kertaa vuodessa, mutta nämä seitsemän yhtiötä maksavat kahtatoista kertaa eli joka kuukausi. Niiden merkitys ei ole vain tiheys vaan se, että ne paikkavat ne viikot jotka muuten jäisivät tyhjiksi neljännesvuosimaksajien maksuaikataulujen väliin. Tässä kolme korkeimman osinkotuoton kuukausimaksajaa, kaikki seitsemän löytyvät artikkelin lopun täydellisestä luettelosta.
Gladstone Commercial (NASDAQ: GOOD) 9,6 % kuukausittainen osinko
Gladstone Commercial on pitänyt toimisto- ja teollisuuskiinteistösalkkunsa täyttöasteen johdonmukaisesti yli 99 prosentissa ja maksanut kuukausiosinkoa taukoamatta yli kahden vuosikymmenen ajan, ja sen 151 kiinteistöä 27 osavaltiossa hajottavat yksittäisen alueen markkinatilanteen vaikutusta niin merkittävästi, että yksi vaikea kaupunki tai osavaltio ei pysty horjuttamaan kokonaiskassavirtaa. Osinkotuotto noin 9,6 prosenttia on tämän salkun kuukausimaksajista selvästi korkein, mutta korkea tuotto tarkoittaa aina myös korkeampaa riskiprofiilia. Gladstone sopii osaksi monipuolista osinkoaristokraattisalkkua muttei yksinään sen ainoaksi ankkuriksi.
Seuraa GOOD:n osinkohistoriaa TradingViewissä →
Main Street Capital (NYSE: MAIN) 7,9 % eikä kertaakaan leikannut
Main Street Capital ei ole kiinteistöyhtiö vaan Business Development Company eli BDC, joka lainaa pääomaa sellaisille amerikkalaisille pk-yrityksille jotka ovat liian suuria pankkilainalle mutta liian pieniä pörssilistautumiselle, ja yhtiö on listautumisestaan lähtien maksanut kuukausiosinkoa jonka säännöllistä perustasoa ei ole kertaakaan leikattu, vaikka välissä on mahtunut kaksi taantumaa ja yksi globaali pandemia. Lisäksi Main Street maksaa kaksi kertaa vuodessa ylimääräisen erityisosingon jos tulokset sallivat, mikä nostaa kokonaistuoton lähes 8 prosenttiin vuodessa, ja yhtiö on myös ainoa BDC jolla on investointiluottoluokitus BBB- mikä kertoo konservatiivisesta riskienhallinnasta verrattuna alan muihin toimijoihin.
Tutki MAIN:n tunnusluvut TradingViewissä →
LTC Properties (NYSE: LTC) 6,5 % väestörakenteen turvaama
LTC Properties omistaa vanhusten palvelutaloja ja hoivakotikiinteistöjä, joiden kysyntä kasvaa demografisesti väistämättä vuosikymmen toisensa jälkeen suurten ikäluokkien ikääntyessä, ja tämä väestörakenteeseen sidottu kysyntä on poikkeuksellinen liiketoiminnan alusta siinä mielessä, että se ei riipu pörssikursseista, korkoympäristöstä tai kuluttajien tunnelmasta vaan pelkästään siitä väistämättömästä tosiasiasta, että ihmiset ikääntyvät. Kuukausittainen osinkovirta, tuotto noin 6,5 prosenttia.
Katso LTC:n maksuhistoria TradingViewissä →
Tammikuun syklin osinkoaristokraatit joiden maksukalenterikierto alkaa tammikuusta
Ensimmäisen neljännesvuosikierron osinkoaristokraatit maksavat tammikuussa, huhtikuussa, heinäkuussa ja lokakuussa, ja niiden maksuajankohdat sijoittuvat eri viikoille kuukauden sisällä, joten yhdessä ne tuottavat kassavirtaa neljällä eri viikolla niiden kuukausien aikana jotka kuuluvat tähän kiertoon. Tässä kolme korkeimman osinkotuoton osinkoaristokraattia tästä ryhmästä, kaikki 15 löytyvät artikkelin lopun täydellisestä luettelosta.
Eversource Energy (NYSE: ES) 5,5 % sääntelysuojan takana
Eversource Energy on Uuden Englannin suurin sähkö- ja kaasuyhtiö, jonka tuotot sääntelyviranomainen hyväksyy etukäteen, eli yhtiö tietää jo hyvissä ajoin mitä investoinnilleen saa tuottoa riippumatta siitä mitä energiamarkkinoilla tapahtuu. Tämä regulaatiorakenne tekee kassavirrasta poikkeuksellisen ennustettavan, koska osinko ei riipu markkinahinnoista vaan viranomaisen vahvistamista tuotoista, ja tuotto noin 5,5 prosenttia on poikkeuksellisen korkea osinkoaristokraattistandardeilla siinä mielessä, että useimmat aristokraatit tuottavat 2–3 prosenttia.
Vertaa ES:n kassavirtaa ja osinkoa TradingViewissä →
Federal Realty (NYSE: FRT) 4,5 % REIT-sektorin pisin kasvuhistoria
Federal Realty on kauppakeskus-REIT jonka koko REIT-sektorin pisin osingonkasvuputki alkoi 1960-luvulta, eli tämä osinkoaristokraatti on kasvattanut osinkojaan yli viisi vuosikymmentä peräkkäin, mikä on poikkeuksellinen saavutus kiinteistösektorilla joka normaalisti kärsii syklisyydestä voimakkaasti. Salaisuus on sijainneissa: Federal Realty omistaa prime-kauppakeskuksia varakkaissa esikaupunkialueissa, joissa täyttöaste pysyy korkeana myös silloin kun heikommat sijainnit kärsivät, koska varakkaiden alueiden kuluttajat jatkavat ostoksiaan talouden hidastuessa enemmän kuin periferia-alueiden asukkaat. Tuotto noin 4,5 prosenttia.
Seuraa FRT:n osinkokasvua TradingViewissä →
Genuine Parts (NYSE: GPC) 3,9 % ja 65 vuoden kasvuhistoria
Genuine Parts on varaosien globaali jakelija, joka toimittaa osia autojen korjausliikkeille ja teollisuudelle Pohjois-Amerikassa, Euroopassa, Australiassa ja Aasiassa, ja toistuvaan korjaustarpeeseen perustuva ansaintamalli ei katoa vaikka autot sähköistyisivät, koska myös sähköauto tarvitsee varaosia, jarrupalojen vaihtoa, akkuhuoltoa ja kulutustarvikkeita. Osingonkasvuhistoria ylittää 65 vuotta, mikä tarkoittaa kasvattamista läpi öljykriisien, Reagan-ajan laman, dotcom-romahduksen, finanssikriisin ja pandemian, kaikki nämä historialliset kriisit ovat jo tapahtuneet ja Genuine Parts on selviytynyt niistä kasvattaen osinkoa. Tuotto noin 3,9 prosenttia.
Avaa GPC:n osinkohistoria TradingViewissä →
Helmikuun syklin osinkoaristokraatit joiden maksukalenterikierto alkaa helmikuusta
Toisen neljännesvuosikierron osinkoaristokraatit täyttävät ne kuukaudet joihin ensimmäinen kierto ei yllä, eli helmikuun, toukokuun, elokuun ja marraskuun, ja yhdessä ensimmäisen kierron kanssa kahdeksan kuukautta kahdestatoista on jo katettu pelkillä neljännesvuosimaksajilla. Tässä kolme korkeimman osinkotuoton osinkoaristokraattia tästä ryhmästä.
NNN REIT (NYSE: NNN) 5,4 % kolmanneksi pisin kasvuputki REIT-sektorilla
NNN REIT, joka aiemmin tunnettiin nimellä National Retail Properties, omistaa noin 3 500 nettovuokrauskiinteistöä ravintoloille, palveluasemille ja päivittäistavarapalveluille, ja nettovuokrarakenteessa vuokralainen maksaa itse kiinteistön ylläpitokulut, verot ja vakuutukset jolloin NNN REIT kerää puhtaan vuokravirran ilman ylläpitoriskiä. Osingonkasvuputki on kolmanneksi pisin koko REIT-sektorilla, mikä kertoo poikkeuksellisesta kyvystä kasvattaa kassavirtaa läpi kaikkien kiinteistösektorin syklien, ja tuotto noin 5,4 prosenttia yhdistettynä pitkään kasvuhistoriaan tekee tästä osinkoaristokraatista yhden houkuttelevimmista REIT-vaihtoehdoista osinkokalenterisalkussa.
Tutki NNN:n osinkohistoria TradingViewissä →
Amcor (NYSE: AMCR) 5,1 % korkein tuotto koko Dividend Aristocrats -listalla
Amcor on globaali pakkausteollisuuden jättiläinen, jonka joustavat pakkaukset, lasipakkaukset ja muovituotteet palvelevat maailman suurimpia elintarvike-, lääke- ja kuluttajatavaramerkkejä ympäri maailmaa, ja osinkotuotto noin 5,1 prosenttia on tällä hetkellä korkein koko virallisen 69 osinkoaristokraatin listan joukossa. Korkea tuotto heijastaa pakkaustoimialan syklistä luonnetta ja kilpailupaineita, mikä kannattaa huomioida salkun hajauttamisessa. Amcor on hyvä lisä hajautettuun osinkoaristokraattisalkkuun muttei sopiva yksittäiseksi suureksi positioksi. Yli 30 vuoden kasvuhistoria.
Vertaile AMCR:n payout ratio TradingViewissä →
Stanley Black & Decker (NYSE: SWK) 4,5 % maailman suurin työkaluyhtiö
Stanley Black & Decker hallitsee ammattilaisten käsityökalumarkkinaa brändeillä Stanley, Black & Decker, DeWalt ja Irwin, nimiä jotka ammattirakentaja valitsee ilman hintavertailua, koska epäluotettava työkalu tarkoittaa viivästyksiä, uusintakäyntejä ja maineen menetystä jotka maksavat hintaeroa enemmän. Tämä ammattilaiskäyttäjän brändilojaliteetti suojaa yhtiön katteita hintakilpailulta paremmin kuin useimmilla kuluttajatuoteyhtiöillä, ja yli 55 vuoden kasvuhistoria kertoo tämän rakenteen kestävyydestä läpi monien rakennusmarkkinoiden laskusuhdanteiden. Tuotto noin 4,5 prosenttia.
Katso SWK:n kasvuvauhti TradingViewissä →
Maaliskuun syklin osinkoaristokraatit joiden maksukalenterikierto alkaa maaliskuusta
Kolmas ja viimeinen neljännesvuosikierron kierto täyttää maaliskuun, kesäkuun, syyskuun ja joulukuun. Yhdistettynä kahteen aiempaan kiertoon ja seitsemään kuukausimaksajaan koko osinkokalenteri on katettu: jokainen kuukausi, jokainen viikko.
T. Rowe Price (NASDAQ: TROW) 5,5 % poikkeuksellinen tuotto varainhoitajalle
T. Rowe Price on aktiivinen varainhoitaja, jonka pitkän aikavälin tuottotilastot ovat säilyneet kilpailukykyisinä passiivisen sijoittamisen kasvusta huolimatta, koska se palvelee pääasiassa institutionaalisia sijoittajia: eläkerahastoja, säätiöitä ja vakuutusyhtiöitä, joiden varat eivät siirry alustojen välillä yhtä herkästi kuin yksityissijoittajien varat, mikä pitää asiakaspysyvyyden korkeana myös silloin kun passiiviset indeksistrategiat saavat paljon huomiota. Yli 40 vuoden osinkoaristokraattikasvuputki, ja tuotto noin 5,5 prosenttia on poikkeuksellisen korkea finanssialan yritykselle, mikä kertoo siitä että markkinat odottavat passiivisen sijoittamisen kasvun jatkuvan paineistamaan aktiivisen varainhoitajan asemaa.
Avaa TROW:n kassavirta-analyysi TradingViewissä →
Consolidated Edison (NYSE: ED) 5,5 % New Yorkin sähkö regulaatiosuojassa
Consolidated Edison toimittaa sähköä ja kaasua yli kolmelle miljoonalle asiakkaalle New Yorkissa ja lähialueilla säännellyn sähköyhtiömallin mukaisesti, jossa sääntelyviranomainen hyväksyy tuotot etukäteen, eli yhtiö tietää jo etukäteen mitä investoinnilleen saa eikä markkinahintojen vaihtelu vaikuta kassavirtaan samalla tavalla kuin vapaasti kilpailluilla markkinoilla. Yli 50 vuoden yhtäjaksoinen osingonkasvuhistoria tarkoittaa kasvattamista läpi kaiken, ja tuotto noin 5,5 prosenttia on erityisen korkea säännellylle sähköyhtiölle, mikä osittain heijastaa korkoympäristön vaikutusta yhtiöihin joilla on korkea velkataso.
Seuraa ED:n osinkohistoriaa TradingViewissä →
Chevron (NYSE: CVX) 4,5 % integroitu energiajätti
Chevron kattaa öljy- ja kaasutuotannon koko ketjun hankinnasta jalostukseen ja jakeluun, ja tämä vertikaalinen integraatio tarkoittaa, että yksittäisen markkinasegmentin hintavaihtelu ei pysty romuttamaan kokonaistulosta yhtä tehokkaasti kuin pelkästään tuotantoon tai jalostukseen erikoistuneella kilpailijalla, koska eri ketjun osien hintaliikkeet usein kompensoivat toisiaan. Yli 35 vuoden osinkoaristokraattikasvuputki, johon sisältyvät sekä öljyn hintaromahdus 2014–2016 että 2020 pandemia, osoittaa taseen vahvuuden jota Chevron on rakentanut juuri kyetäkseen kasvattamaan osinkoa läpi energiasyklien. Tuotto noin 4,5 prosenttia.
Katso CVX:n FCF-kattavuus TradingViewissä →
Miten rakennat osinkoaristokraattisalkun käytännössä
Osinkoaristokraattisalkku rakennetaan vaiheistettuna prosessina, ei kerralla. Käytännöllinen aloitustapa on ostaa yksi osinkoaristokraatti jokaisesta neljännesvuosikierrosta ja yksi kuukausimaksajista, eli neljä yhtiötä jotka jo kattavat kaikki neljä kvartaalia. Lisää uusia osinkoaristokraatteja kuukausittain pääoman karttuessa, ja kolmessa tai neljässä vuodessa koko 52 yhtiön salkku on rakennettu.
Ennen jokaista ostoa tarkista kolme tunnuslukua: osingon maksusuhde, vapaa kassavirta ja osingon viiden vuoden kasvuvauhti. Nämä kertovat onko osinkoaristokraatin kasvuputki kestävällä pohjalla vai onko leikkausriski olemassa. Pitkä historia kertoo menneisyydestä, mutta nämä luvut kertovat tulevaisuudesta.
Aloita tänään avaamalla TradingView-linkkien kautta kolmen tai neljän osinkoaristokraatin osinkohistoria, yksi jokaisesta neljännesvuosikierrosta ja yksi kuukausimaksajista. Tutki miten pitkä kunkin osinkoaristokraatin kasvuputki on ja miten osinko on kasvanut viimeisten kymmenen vuoden aikana, ja tee ensimmäinen ostos sillä yhtiöllä joka vakuuttaa sinut eniten. Se ensimmäinen ostos on se alku, josta koko viikoittainen kassavirta lopulta rakentuu.
Kaikki 52 osinkoaristokraattia, täydellinen maksukalenteriluettelo
Alla on täydellinen lista kaikista 52 osinkoaristokraatista maksukalenterin mukaan järjestettynä. Osinkotuotot ovat suuntaa-antavia ja muuttuvat osakekurssin mukaan, tarkista ajantasaiset luvut TradingViewistä ennen sijoituspäätöstä.
| # | Yhtiö | Ticker | Maksuväli | Tuotto | Kasvuhistoria |
|---|---|---|---|---|---|
| Kuukausimaksajat, 7 ankkuria | |||||
| 1 | Gladstone Commercial | NASDAQ: GOOD | Kuukausittain | ~9,6 % | 20+ v |
| 2 | Main Street Capital | NYSE: MAIN | Kuukausittain | ~7,9 % | 15+ v |
| 3 | LTC Properties | NYSE: LTC | Kuukausittain | ~6,5 % | 25+ v |
| 4 | EPR Properties | NYSE: EPR | Kuukausittain | ~6,1 % | 10+ v |
| 5 | Healthpeak Properties | NYSE: DOC | Kuukausittain | ~5,5 % | 10+ v |
| 6 | Realty Income | NYSE: O | Kuukausittain | ~5,3 % | 30+ v |
| 7 | Agree Realty | NYSE: ADC | Kuukausittain | ~4,5 % | 10+ v |
| Tammikuun sykli, 15 osinkoaristokraattia | |||||
| 8 | Eversource Energy | NYSE: ES | 4x vuosi | ~5,5 % | 25+ v |
| 9 | Federal Realty | NYSE: FRT | 4x vuosi | ~4,5 % | 55+ v |
| 10 | Genuine Parts | NYSE: GPC | 4x vuosi | ~3,9 % | 65+ v |
| 11 | Kimberly-Clark | NYSE: KMB | 4x vuosi | ~3,8 % | 50+ v |
| 12 | Medtronic | NYSE: MDT | 4x vuosi | ~3,7 % | 45+ v |
| 13 | Johnson & Johnson | NYSE: JNJ | 4x vuosi | ~3,5 % | 60+ v |
| 14 | Coca-Cola | NYSE: KO | 4x vuosi | ~3,1 % | 60+ v |
| 15 | Aflac | NYSE: AFL | 4x vuosi | ~2,6 % | 40+ v |
| 16 | Illinois Tool Works | NYSE: ITW | 4x vuosi | ~2,7 % | 60+ v |
| 17 | Procter & Gamble | NYSE: PG | 4x vuosi | ~2,5 % | 70+ v |
| 18 | ADP | NASDAQ: ADP | 4x vuosi | ~2,0 % | 50+ v |
| 19 | Chubb | NYSE: CB | 4x vuosi | ~1,7 % | 30+ v |
| 20 | Nordson | NASDAQ: NDSN | 4x vuosi | ~1,2 % | 60+ v |
| 21 | Roper Technologies | NASDAQ: ROP | 4x vuosi | ~0,5 % | 30+ v |
| 22 | Brown & Brown | NYSE: BRO | 4x vuosi | ~0,7 % | 30+ v |
| Helmikuun sykli, 15 osinkoaristokraattia | |||||
| 23 | NNN REIT | NYSE: NNN | 4x vuosi | ~5,4 % | 35+ v |
| 24 | Amcor | NYSE: AMCR | 4x vuosi | ~5,1 % | 30+ v |
| 25 | Stanley Black & Decker | NYSE: SWK | 4x vuosi | ~4,5 % | 55+ v |
| 26 | Hormel Foods | NYSE: HRL | 4x vuosi | ~3,8 % | 55+ v |
| 27 | PepsiCo | NASDAQ: PEP | 4x vuosi | ~3,1 % | 50+ v |
| 28 | Air Products | NYSE: APD | 4x vuosi | ~3,0 % | 40+ v |
| 29 | Sysco | NYSE: SYY | 4x vuosi | ~2,8 % | 50+ v |
| 30 | Abbott Laboratories | NYSE: ABT | 4x vuosi | ~2,1 % | 50+ v |
| 31 | A.O. Smith | NYSE: AOS | 4x vuosi | ~2,0 % | 30+ v |
| 32 | Lowe’s Companies | NYSE: LOW | 4x vuosi | ~2,0 % | 60+ v |
| 33 | Emerson Electric | NYSE: EMR | 4x vuosi | ~1,9 % | 45+ v |
| 34 | Caterpillar | NYSE: CAT | 4x vuosi | ~1,5 % | 30+ v |
| 35 | West Pharmaceutical | NYSE: WST | 4x vuosi | ~0,4 % | 30+ v |
| 36 | FactSet Research | NASDAQ: FDS | 4x vuosi | ~0,9 % | 25+ v |
| 37 | W.W. Grainger | NYSE: GWW | 4x vuosi | ~0,9 % | 50+ v |
| Maaliskuun sykli, 15 osinkoaristokraattia | |||||
| 38 | T. Rowe Price | NASDAQ: TROW | 4x vuosi | ~5,5 % | 40+ v |
| 39 | Consolidated Edison | NYSE: ED | 4x vuosi | ~5,5 % | 50+ v |
| 40 | Chevron | NYSE: CVX | 4x vuosi | ~4,5 % | 35+ v |
| 41 | ExxonMobil | NYSE: XOM | 4x vuosi | ~3,7 % | 40+ v |
| 42 | BlackRock | NYSE: BLK | 4x vuosi | ~2,7 % | 15+ v |
| 43 | PPG Industries | NYSE: PPG | 4x vuosi | ~2,5 % | 50+ v |
| 44 | Colgate-Palmolive | NYSE: CL | 4x vuosi | ~2,5 % | 60+ v |
| 45 | Home Depot | NYSE: HD | 4x vuosi | ~2,3 % | 15+ v |
| 46 | McDonald’s | NYSE: MCD | 4x vuosi | ~2,3 % | 45+ v |
| 47 | General Dynamics | NYSE: GD | 4x vuosi | ~2,1 % | 30+ v |
| 48 | McCormick | NYSE: MKC | 4x vuosi | ~2,2 % | 35+ v |
| 49 | Becton Dickinson | NYSE: BDX | 4x vuosi | ~2,0 % | 50+ v |
| 50 | Sherwin-Williams | NYSE: SHW | 4x vuosi | ~0,9 % | 45+ v |
| 51 | S&P Global | NYSE: SPGI | 4x vuosi | ~0,9 % | 50+ v |
| 52 | Microsoft | NASDAQ: MSFT | 4x vuosi | ~0,8 % | 20+ v |
Osinkotuotot ovat suuntaa-antavia ja muuttuvat markkinahintojen mukaan. Tarkista ajantasaiset tiedot TradingViewistä tai yhtiön omista tiedotteista ennen sijoituspäätöstä. Artikkeli ei ole sijoitusneuvonta. Yhteistyössä eToro. Pääoma on riskissä, 67% sijoittajista häviää rahaa CFD-kaupankäynnissä.
